Probleem algab kohe
Kõik, mis on krüptorahas, on läbipaistmatu, kuni sa seda jälgid.
Miks see muret tekitab
Regulaatorid ei näe, kust raha tuleb – see on nagu varjatud allikas, mis võib olla must või puhas. Siin on see, miks igas tehingus peab olema selge jälg, muidu on see üks suur risk.
Kuidas tuvastada allikat
Vaata blockchaini, vaata sisendeid, analüüsi mustrit. Kinnisvara investorid teevad seda iga päev, sest nad ei taha ühtki „pime” rahasidet. Siin on trikk: jälgi aadresse, mis korduvad, need on tavaliselt “puhas” rahavoo lõpp-punkt.
Peamised meetodid
1. KYC-tarkvara – see on kiire, aga ei ole imed. 2. AML-analüüs – sügav, kuid annab kindla pildi. 3. Käsitsi kontroll – aeganõudev, aga kindel.
Riskide klassifikatsioon
Väike risk, kui tehing on madala väärtusega ja suletud suletud ringkonnas. Keskmine risk, kui väärtus on keskmine ja allikas on kahtlase mainega. Suur risk, kui summa on tohutu ja allikas on „tume” – ära tee seda.
Praktiline näide
Staatistlikus uuringus leiti, et 30 % krüptotehingutest on seotud varjatud allikatega. Näiteks 0,5 BTC, mis tuleb “whale”-aadressilt, aga pole selge, kuidas see on saadud. Kui see on seotud ebaseadusliku tegevusega, siis kahtluse korral blokeeri kohe.
Mis on parim lähenemine
Ole valmis, et iga päev tuleb uut infot. Kasuta automatiseeritud jälgimist, aga ära unusta inimlikku otsust. Tõde on selles, et ükski süsteem ei suuda asendada kriitilist mõtlemist.
Link ressursile
Lisainfo saab Source of Funds krГјpto.
Tegevusplaan
Alusta kohe: loo oma sisemine kontrollimehhanism, pane paika thresholds, ja jälgi igat sisestust. Kui midagi tundub kahtlane, sulge see kohe. Lõpeta sellega.